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互金反诈联盟促进警企合作,助力金融服务生态健康发展

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04/2019

2019年4月18日,在公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控中心(以下简称“查控中心”)的指导下,由互联网金融反诈联盟理事长单位、运营方黑瞳科技协助查控中心发起的“互联网金融反诈联盟二季度会议”在北京市公安局刑侦总队举办,共32家互金企业代表共同商讨反诈工作事宜,各方通力合作向互联网金融欺诈与电信诈骗全面出击。

查控中心介绍当前网络诈骗整体情况

查控中心是经公安部授权,由北京市公安局依托公安系统内部资源和金融、通信系统及相关企业的资源建设的全国公安机关唯一一家电信网络新型违法犯罪查控中心,其主要职能主要职能为:承担全国电信网络诈骗案件涉案账号查询、布控、止付、冻结以及通信工具的查询、封停及线索拓展等工作,为全国打击防范电信网络诈骗犯罪提供资金流、通讯流支撑。

反诈联盟理事长单位黑瞳科技联合创始人时维介绍联盟的情况

据相关工作人员介绍,得益于政府和企业的防范提示,以及全国打击力度的强化,骗贷案件数量近期有所下降;但他们同时发现,目前部分互联网金融和消费金融企业服务的客户成为犯罪团伙的诈骗目标,且此类案件持续高发,给企业及其客户带来较大风险。在互联网反欺诈上,多方合作才能更好的发挥联动效应。

在此次会议中,联盟还邀请了警方打击“套路贷”的专家,介绍了相关案例和认定的要件,深入浅出,对互金机构检视自身业务,发现潜在风险提供了重要指导。同时,互金企业代表就常见诈骗手段进行交流。据了解,欺诈分子或是以正规金融机构的名义传播钓鱼链接、假冒官网或软件,套取用户姓名、身份证号码、银行卡号等个人信息;或是假冒正规金融机构网站,实际为非法借贷网站,导致用户产生非法借贷;从而导致消费者个人信息泄漏和财产损失。

反诈联盟成员单位分享各平台的反诈经验

“反诈提示上线后效果很好。”有与会代表分享道,加入反诈联盟后,平台积极配合公安部查控中心开展宣传教育工作,在官网、APP等官方渠道增加“警方反诈提示”内容,并取得了一定的成果。只有金融服务中的各方都能安全健康的服务和获取服务,金融机构才能健康发展,保护客户利益是金融企业的生存根本。

依据反诈联盟制定的标准和共识,承建方黑瞳科技将联合各方建设反诈平台,反诈SDK,等反诈工具,预计反诈平台将在5月上线提供服务。联盟反诈平台上线后,查控中心将依据法律法规,为反诈平台提供防范信息,成员企业可以在反诈平台上部署反诈模型,各联盟成员可共同使用和优化该模型。同时,各企业可以通过平台向警方提供案件相关线索及数据。

反诈联盟成员在查控中心合影

查控中心警官表示,今后将继续深化与互联网金融反诈联盟的合作,提供支持:一方面,成员可以通过反诈联盟获取更多在宣传防范上的帮助;联盟成员还可以与查控中心合作组织多样化的线下活动,进行反诈知识的普及和推广。另一方面,查控中心掌握了海量数据,可以通过人工智能、互联网+等手段,开展分析研判,输出黑名单、灰名单以及各类预警信息。基于此,反诈联盟将联合查控中心上线反诈平台,联盟成员可以共享“黑名单”调用数据,做好反欺诈工作。

她表示,成立互金反诈联盟是拓展警企合作渠道和模式的又一实践,也是互联网金融企业落实反欺诈社会责任的有益尝试。面对纷繁复杂的新型诈骗,各互联网金融反诈联盟成员正率先垂范,不断加强对诈骗案件的预知、预警、预防的能力,以便未雨绸缪对新型欺诈及时防范,这也成为查控中心要和联盟企业进行合作的重要原因。查控中心希望通过互联网金融反诈联盟和黑瞳科技形成多方联动,推动反电诈工作发展,减少金融欺诈和电信诈骗的发生。