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共建共享社会反诈合作机制 反诈联盟深度参与公安反诈工作

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12/2019

 

时至年关,正值电信网络诈骗犯罪高发期。不法分子不断翻新电信诈骗的作案手法,令人防不胜防。在此背景下,2019年12月19日,在公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控中心(以下称“查控中心”)的指导下,由互联网及金融反诈联盟理事长单位、反诈平台运营方黑瞳科技召集的“互联网金融反诈联盟季度会议”在北京刑总大楼会议室举办,包括招联消金、海尔消金、中原消金等近30家金融机构代表与公安反诈干警一起,共同商讨如何应对层出不穷的电信网络诈骗犯罪和互联网金融欺诈,各方通力合作,共建共享社会反诈合作机制。

新型诈骗手段升级 骗贷案件数量上升

公开数据显示,仅2019年上半年,北京警方共破获本市及全国电信网络诈骗犯罪案件500余起,同比上升17%,抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人1000余名,同比上升1.78%,共为受害人止损7.6亿余元。

新型诈骗手段层出不穷;在目前已统计的北京市电信网络诈骗案件发案中,相对突出的五类手段有:贷款、代办信用卡类诈骗,刷单类诈骗,冒充公检法类诈骗,虚假购物消费诈骗,冒充购物客服退款诈骗,共占比61.3%。其中,贷款、代办信用卡类诈骗最为突出。

如今的电信网络诈骗,形成了恶意注册、引流、诈骗、洗钱等不同环节勾连配合的完整链条,形成了电信网络诈骗的“新范式”。查控中心赵警官介绍,新型诈骗手段不断升级,涉案金额逐步增大,造成的后果是企业和个人的风险在不断增加。

实现“天下无诈”需要多方协作。赵警官表示,联盟成立一年来,查控中心与理事长单位黑瞳科技密切合作,向各成员单位提供反欺诈能力服务。希望今后继续加强警企协作,携手保护人民群众财产安全。 

反诈工作任重道远  守护个人信息安全“底线”

随着互联网技术的发展和社会分工的日益精细,网络黑色产业日趋产业化、规模化。电信网络诈骗的迅速蔓延,离不开“海量账号”和“精准信息”的违法使用,利用通讯工具、互联网等技术手段实施的电信网络诈骗犯罪活动持续高发,而随着网贷的兴起,互联网金融一时成了重灾区。 

有不少联盟成员都表示,企业经常接到客户投诉,称自己遭遇电信诈骗,不法分子让其在平台借款后销声匿迹,发现这种情况后,平台通常会协助受害人报警,但是平台自身损失已无法避免。“不管对于平台还是消费者,都是一笔损失。”有参会企业代表感叹,因个人信息泄漏引发的电信网络诈骗案件屡屡发生,给社会造成了巨大的危害和损失。 

当天会议邀请参会的警方专家,向联盟成员普及了侵犯公民个人信息、套路贷及非法集资诈骗的相关政策解读和公安侦办此类案件的原则。对于互联网及金融企业来说,保护用户个人信息安全,关乎声誉、命脉;参会的企业纷纷表态,将一如既往守护这一“底线”,合规合法使用数据;加强反诈教育宣传,让消费者保护好个人信息,防范电信网络诈骗。 

警方携民企“齐发力”    反诈宣传效果显著

“反诈工作需要全社会共同建设,共同参与。”查控中心赵警官介绍,中心搭建了新系统,通过大数据分析能够做到预知、预警、预防。同样令人欣慰的是,在查控中心的指导和支持下,反诈联盟在防范电信网络诈骗宣传上起到了很好的效果。 

黑瞳科技介绍,自联盟成立以来,联盟成员一直注重反诈宣传工作,通过在网上警示、app上线反诈提醒、线下宣传活动、反诈知识有奖问答等方式,让数千万人获得了反诈相关的信息和知识,客观上降低了诈骗的发案率,取得了非常良好的效果。 

联盟成员招联金融代表分享了在反诈工作中的具体措施,通过线上线下的防诈骗宣传、高风险管控、分级风险提示、延迟打款及AI外呼专家等方式,“组合式”防范、识别、打击诈骗行为,有效的防范了新型诈骗手段。 

联盟成员易鑫、中原消金、趣店等多家企业也积极分享了目前遇到的新型诈骗类型,以及应对手段和遇到的难题,与联盟成员共享了反诈的经验和成果,也给查控中心提供了宝贵的案例和侦办思路。是一次社会多方参与反诈工作的具体实施,也使参会各方都有所收获。 

会议当天还进行了本次新进联盟成员的授牌仪式,联盟章程要求成员单位必须同时符合三个标准:一是持有国家监管机构发放的正规金融牌照;二是通过信息安全等级保护认证资质(三级);三是健全的合法合规的个人授权管理制度,并能配合反诈联盟定期检查。此外,联盟还对反诈宣传工作有突出表现的成员单位——中原消金、海尔消金、玖富、九派支付及黑瞳科技五家企业进行了表彰与颁奖。 

  

附:互联网金融反诈联盟本次成员名单

上海黑瞳信息技术有限公司(理事长单位)

东风汽车财务有限公司

广州广汽租赁有限公司

河南中原消费金融股份有限公司

河北幸福消费金融股份有限公司

哈尔滨哈银消费金融有限责任公司

海尔消费金融有限公司

九派天下支付有限公司

招联消费金融有限公司

深圳市研信小额贷款有限公司

上海易鑫融资租赁有限公司

上海源旅数据科技有限公司

厦门趣店科技有限公司

新疆特易数科信息技术有限公司

上海银生宝电子支付服务有限公司

南京银行消费金融中心

中银消费金融有限公司

汇通信诚租赁有限公司

中信消费金融有限公司

上海尚诚消费金融股份有限公司

华融消费金融股份有限公司